Para el 2030, el 80% de las empresas financieras tradicionales dejará de funcionar, se convertirán en un commodity o sólo existirán formalmente”.
- Gartner
Desafíos del cambio en los servicios financieros
Riesgo y Control:
La reputación construida durante décadas puede destruirse con un unico incidente destructivo, lo que lleva a la renuencia a implementar cambios dentro de una organización. Sin embargo, las amenazas a las que se enfrentan las organizaciones de servicios financieros están en constante evolución y requieren agilidad y capacidad de adaptación.
Modelos de Negocio obsoletos:
Muchas compañías financieras están atrapadas en modelos de negocios tradicionales que las ayudaron a prosperar en el pasado, pero ahora las reprimen, como los presupuestos comerciales multianuales que carecen de flexibilidad para lidiar con el comportamiento cambiante del mercado y del cliente.
Estructura de gestión tradicional:
Muchas organizaciones financieras siguen estancadas en estructuras de gestión prudenciales. Requisitos complejos, controles y gobernanza no eliminan el riesgo, sino que introducen desafíos adicionales, como un mayor costo y tiempo de comercialización de productos y servicios.
Para sobrevivir y crecer, las instituciones financieras deben mantener su posición a través del desarrollo y adopción de nuevas tecnologías.
Casi la mitad de las organizaciones de servicios financieros se encuentran todavía en una etapa muy temprana o incluso inmadura de su viaje de transformación digital.
- Gartner
1/3 de los CIO de empresas financieras identificaron la transformación digital como su principal prioridad para 2019.
- Gartner
La mayoría de los bancos están respondiendo a la disrupción adoptando prácticas y principios de desarrollo Ágil junto con esfuerzos continuos para digitalizar y automatizar procesos.
McKinsey estima que el 75–80% de las operaciones transaccionales como el procesamiento de pagos se pueden automatizar y hasta el 40% de las actividades estratégicas como la planificación y el análisis financiero.
Los 4 modelos de negocios más disruptivos en el sector financiero:
- Fintech: la encuesta de tendencias de adopción de EY Fintech mostró que el 96% de los consumidores conocían al menos un servicio de transferencia o pago de fintech, y el 75% había utilizado uno.
- Neobancos: Variant Market Research estima una tasa de crecimiento anual de los neobancos del 45% desde 2016 hasta 2025.
- Bancos desafiantes: Ya en 2015, KPMG informó que en el Reino Unido, las ganancias totales de los bancos desafiantes aumentaron casi £ 200 millones, mientras que los cinco bancos más grandes de la región perdieron más de £ 5 mil millones.
- Big Tech: Bain & Company informa que el 54% del público confiaría en al menos una empresa de tecnología más de lo que confiaría en un banco.
7 características de una institución financiera que adoptó Agile
Los servicios financieros se reagrupan; a menudo personalizado y combinado en un solo producto que ayuda a los clientes con todos los aspectos financieros de sus vidas.
Los macrodatos y el análisis predictivo se aprovechan para permitir decisiones en tiempo real.
Los servicios están diversificados en una plataforma más amplia.
La automatización y la IA realizan la mayoría de las funciones operativas repetitivas.
Los roles de los empleados cambiaron a servicios y desarrollo de productos centrados en el cliente.
Las sucursales, call centers e instalaciones administrativas actúan como unidad integrada.
Las transacciones de los clientes se realizan a través de canales digitales en tiempo real.
Las compañías de servicios financieros han adoptado el cambio a una cultura y una mentalidad Lean-Agile para mantenerse al día con la demanda del mercado y de los clientes:
Reestructurando sus modelos de planificación y financiamiento para hacer la transición de gestión de portfolio tradicional a prácticas de gestión de Lean portfolio.
Cambiando la manera en que entregan valor al cliente, escalando la entrega Ágil de forma más amplia dentro de sus organizaciones.
Manteniendo al cliente en el centro de sus prioridades, resultando en una mayor satisfacción del cliente y una mayor share of wallet.
Para adoptar la administración ágil, Planview ofrece la plataforma líder de mercado de acuerdo a Gartner:
Permite la planificación desde el nivel de portafolio estratégico hasta el equipo Agil.
Entrega completa visibilidad de los proyectos en cartera y el progreso de sus flujo de valor para toda la empresa; información clave sobre los cambios necesarios en finanzas y capacity.
Para más información sobre cómo opera Lean-Agile en organizaciones financieras, descargue en este linkel documento completo de este extracto.
